- 產業時事
產業時事
服務與信任雙軸並進 群益金鼎證券打造數位時代最佳券商
從一鍵下單到一站式理財 群益搶攻新世代投資人
陳怡瑄
2026-10-05
.png)
群益將防詐宣導提前到日常客戶服務，包括每月投資講座，都會先向客戶說明常見詐騙手法。
文．陳怡瑄 攝影．徐裕庭
面對證券市場快速數位化，券商競爭早已不是單靠下單速度或手續費折扣就能勝出，群益金鼎證券經紀部主管張學菏執行副總裁表示，「服務」與「信任」始終是公司最重視的兩項核心價值，未來也將持續透過數位與真人服務的結合，深化與客戶之間的長期關係。
對群益而言，「最佳券商」所代表的，不只是市佔率、交易規模或商品完整度，而是如何將服務建立成一套可被客戶感受到的標準；「金融打詐獎」則更進一步反映金融機構與客戶之間的信任關係。尤其當投資詐騙手法不斷翻新，券商除了提供交易服務，也必須站在第一線協助投資人辨識風險。
數位不是取代人
而是讓服務更精準
近年券商積極投入數位平台，市場也陷入手續費競爭，但群益選擇將數位工具作為提升服務品質的手段，而非單純追求低價。
從自建交易系統、智慧下單，到依照客戶投資習慣提供不同資訊，群益逐步將服務從「所有人看到相同內容」，轉向更細緻的客戶分群。透過年齡、投資偏好、商品需求及交易特性等資料，讓不同客戶接收到更適合自己的資訊與商品建議。
張學菏指出，數位金融的關鍵，在於讓投資人更快速取得真正需要的資訊，而不是被大量訊息淹沒。對於平時工作繁忙、無法長時間盯盤的投資人，智慧化交易工具也能協助建立交易策略，提高操作便利性。
但他同時強調，數位服務不會完全取代真人。投資牽涉的不只是下單，當客戶面對商品選擇、市場波動或風險疑問時，仍需要有人可以即時討論。因此，群益希望建立的是「數位服務＋真人服務」並行的模式，讓科技負責效率，專業人員則補足判斷與溝通。
群益金鼎證券執行副總裁張學菏提出，服務與信任是公司最重視的兩項核心價值，未來也將持續透過數位與真人服務結合。
從台股走向海外
財管成下一階段成長引擎
隨著投資人資產配置逐漸多元，服務範圍已由台股、ETF延伸到美股、海外市場及結構型商品，張學菏也觀察到，年輕投資族群對海外市場的接受度明顯提高，相較成熟的台股市場，海外商品未來仍有相當大的成長空間。
群益也嘗試把海外金融商品轉化成臺灣投資人較容易理解的投資架構。例如部分結構型商品，可結合投資人熟悉的臺灣大型企業作為標的，再依照客戶的風險承受度與需求，設計不同條件與商品形式，降低投資人面對陌生商品時的距離感。
而在一站式服務方面，群益持續以備受好評的分戶帳系統整合各類投資交易標的和出入金明細，讓投資人能更集中掌握資產與金流。對券商而言，這不只是操作便利性的問題，同時也涉及身分確認、資金來源與洗錢防制，必須在便利與風險控管之間取得平衡。
防詐從交易前開始
第一線營業員成重要防線
近年投資詐騙最棘手之處，在於犯罪集團大量利用社群媒體、LINE群組、假投顧老師、假名牌及偽冒券商網站吸引投資人，再以「保證獲利」、「老師帶單」、「明牌」等話術降低戒心。
「不要等到客戶真的要交易時才開始防詐。」張學菏說。
因此，群益將防詐宣導提前到日常客戶服務。包括每月投資講座，都會先向客戶說明常見詐騙手法，提醒只要看到「保證獲利」或來源不明的投資訊息，就應先向分公司或服務人員確認。
針對網路上的偽冒網站、假帳號與假營業員名片，群益也建立內部跨部門通報機制。無論是資安人員、分公司營業員或網路行銷同仁，只要發現可疑內容，便會迅速啟動驗證機制，確認是否為公司正式資訊，若確認為偽冒資訊，必要時立即進行檢舉與下架。
張學菏分享，曾有客戶突然到分公司要求將手中股票全部賣出，第一線營業員察覺交易行為異常後主動詢問，才發現客戶受到「保證獲利」話術影響。營業員除持續勸阻，也協助聯絡警方，最終成功攔阻詐騙，公司事後也給予同仁獎勵。
他認為，詐騙網站可以不斷換網址、換名稱，券商不可能只靠「公告可疑網站」解決所有問題，真正重要的是培養投資人的警覺，以及讓客戶在產生疑問時，「找得到信賴的窗口詢問」。
因此，即使原有營業員離職或退休，群益也會盡快安排新的營業員接手，力求客戶服務不間斷。這套真人關懷網絡，在數位金融時代反而成為防詐的重要基礎。
群益希望建立的是「數位服務＋真人服務」並行的模式，讓科技負責效率，專業人員則補足判斷與溝通。
科技越快
人才與資安越不能鬆手
數位金融是一場長期投入的競賽，但張學菏認為，券商不能只投資科技，更要投資人。群益每年持續安排多場新人與專業訓練，並透過產學合作培養年輕人才。不同於過去證券業高度仰賴師徒制，由資深營業員各自帶新人，群益希望將優秀同仁的經驗轉化成較標準化的培訓制度，從商品知識、數位工具到客戶服務，都建立更完整的學習流程。
資安則是數位服務背後另一道看不見的防線。群益對內部資料存取採取嚴格管控，包含設備使用、資料庫權限及敏感資料存取，都須經過核定，藉此降低外洩風險。
從最佳券商到金融打詐，群益金鼎證券此次獲獎，看似分屬經營與風控兩個面向，實際上卻指向同一件事：如何讓投資人願意長期把資產交給一家券商。
當金融服務愈來愈數位化，速度與便利只是基本門檻；真正能拉開差距的，仍是資訊是否精準、商品是否適合，以及當客戶真正需要協助時，能否找到一個值得信任的人。對群益而言，數位可以提高效率，但「服務」與「信任」，才是券商競爭最難被複製的核心。