金融趨勢

從交易工具到服務平台 康和證券深化複委託布局

陳怡瑄 2026-01-21


康和證券追求的是更極致的資本市場投資服務，以文化為底座，走向「打造幸福、追求共好」的長期路徑。

台灣投資人海外配置熱度升溫，複委託從早期偏向專業投資人使用，逐步走向全民化、行動化與數位化。康和證券也看準市場，將打造數位平台及商品平台雙引擎，以完整的商品架構與交易平台支撐，讓複委託成為更多商品與新資產的重要平台。
 
文．陳怡瑄  攝影‧徐裕庭

複委託關鍵不只在於平台、市場開得更廣，而在於能否真正落地到第一線─讓營業員懂、敢用、會用。康和證券總經理陳志豪一語道破，是把正確的商品，在正確的時間，以合規且清楚的方式，提供給適合的客戶。
 
年輕化、行動化、體驗化三箭齊發
 
陳志豪觀察，近年台灣投資人對海外市場的興趣明顯提升，除美股、港股外，歐洲、亞太市場關注度也同步升溫。趨勢可歸納為三點：其一，投資人年齡層年輕化，三十、四十歲族群更積極進行全球資產配置；其二，行動化投資成為主流，從開戶到下單期待手機完成；其三，對數位體驗要求更高，「即時、簡單、透明」成為基本門檻。
陳志豪強調，複委託已從「專業投資人市場」轉型為「跨境理財的日常工具」。
 
康和複委託三大優勢
線上化、全球化、直覺化
 
面對新型態需求，康和的複委託服務主打三大特色：第一，全程線上開戶，免臨櫃、免紙本，手機即可完成；第二，市場覆蓋更完整，現階段支援美股、港股、德股，並將持續擴展至歐洲與亞太市場；第三，介面更直覺、流暢，以行動使用者為核心優化開戶、下單與查詢路徑，新手也能快速上手。
陳志豪指出，康和不只把複委託當成單一產品，而是希望成為「整合台股與海外投資的一站式入口」。
 

康和證券總經理陳志豪強調，複委託已從「專業投資人市場」轉型為「跨境理財的日常工具」，券商的任務是把海外投資做得更親民、更好上手。

「做完交件」不等於成功
法遵與教育訓練要一路到第一線
 
陳志豪強調，金融服務真正容易踩到風險的，不是總部開會的一群主管，而是第一線直接與客戶互動的營業員。因此法遵的角色不能停在「我已宣導、我已交付」，而要回到源頭：如何讓規範被第一線理解並內化。
他點出教育訓練兩個關鍵：架構與內容。架構不能只是把資料放在內網學習平台、同仁想看再看，也不能是做做題就過關；有效的訓練要能形成文化，包括更具互動的訓練設計、具體的檢核與考試，以及後續追蹤的落地機制。讓營業員清楚知道「哪些話不能說、哪些情境怎麼做才合規」。
同樣邏輯也適用於平台與新功能推出：上線只是開始，若第一線不知道、不會用、無法向客戶解釋，再好的工具也只會停在「交件完成」。當營業員都會用、效果真正出來，才會形成回饋與成就感，服務價值才能閉環。
 
德股交易突破的意義
系統承載力與商品平台擴張
 
陳志豪認為，這不只是量的提升，更代表公司在系統承載力、國際串接與風控機制的成熟。德股的推進也是一次「從無到有」的練兵─把新市場建起來、累積跨市場整合能力，為後續擴展打底。
他指出，經紀事業要做到「對的時間、對的商品、給適合的人」，背後需要三塊能力：工具、商品平台、以及人與知識。走向全球，就必須以更完整的商品架構與交易平台支撐。
 
強化數位平台與商品創新
把ESG回到核心
 
談到未來願景，陳志豪以海外券商Robinhood為例，指出其成功關鍵在「強化數位平台」與「商品創新」。康和也將朝這兩大能力強化前進，包括商品組合與投資邏輯的設計，但同時強調台灣監理更重視投資人保護，創新必須在合規與風控下推進。
最終，康和要追求的是更極致的資本市場投資服務，以文化為底座，走向「打造幸福、追求共好」的長期路徑。
 
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