金融趨勢

滙豐環球私人銀行以創新多元服務 放眼國際 領航台灣頂級財富管理

黃小玲 2023-11-03

 

滙豐環球私人銀行擁有優秀的團隊,為客戶量身打造出全球性一站式的財富管理服務

 

文/黃小玲   圖/徐裕庭

台灣高資產客戶的財富管理發展競爭非常激烈,滙豐環球私人銀行不僅在市場上佔有一席之地,更榮獲《2023卓越銀行評比》「最佳私人銀行獎」的殊榮,其國際化布局和專業精緻的服務,深獲客戶的信賴和讚賞。    

滙豐環球私人銀行不僅在市場上佔有一席之地,更榮獲《2023卓越銀行評比》「最佳私人銀行獎」的殊榮,其國際化布局和專業精緻的服務,深獲客戶的信賴和讚賞。  

滙豐環球私人銀行在台灣服務資產規模達兩百萬美元以上的高資產客戶,有別於其他外商私人銀行,滙豐環球私人銀行運用深耕台灣的金融優勢,提供高資產客戶全台二十六家分行的便利服務,集團更投注資源在台北市、桃園與台中設立旗艦型財富管理中心,讓客戶享有尊榮卓越且具高度隱私的財富規劃環境。

全球布局一站式服務 客製化產品貼近需求    

滙豐(台灣)商業銀行資深副總裁暨私人銀行負責人陳怡婷表示,滙豐環球私人銀行最大的優勢就是遍及全球的據點和國際化的布局,以客戶為中心,致力於針對背景、產業以及生活方式皆有所不同的高淨值客戶,量身打造出全球性一站式的財富管理服務。

陳怡婷說道,早期私人銀行的需求僅著重在隱密性,歷經時代演變,現今客戶已將便利性視為首要考量,期望能在同一家銀行得到全面服務,滙豐環球私人銀行於二○二二年全新定位,整合至財富管理暨個人金融事業處,成為在台灣高階財富管理市場中,唯一為高淨值客戶推出數位與保險服務的外商私人銀行。

關於滙豐環球私人銀行的業務特點,陳怡婷表示,首先要針對客戶不同的需求量身訂做客製化產品,以精緻化的服務增進和客戶之間的黏著度。其次,要提供豐富齊全的投資產品,除了基本投資商品外,也提供外匯遠期/選擇權商品、避險基金,與另類投資,以一應俱全的方案滿足客戶在人生不同階段的需求。第三,財富管理不只是資產管理,還包括財富創造與負債平衡處理,以具有彈性的機動性隨時調整。最後是財富傳承,提供的服務不限於第一代,會延伸到第二代、第三代甚至更多,也因為客製化的服務,和客戶之間建立了非常緊密的關係,在深刻了解客戶的需求下,更能為他們規劃出最適合的傳承方案。  

滙豐(台灣)商業銀行資深副總裁暨私人銀行負責人陳怡婷表示,滙豐環球私人銀行最大的優勢就是遍及全球的據點和國際化的布局


深耕培育人才 實現永續服務承諾  

台灣是滙豐集團在亞洲發展非常重要的據點,這些年積極投資,增加能見度和曝光率,向下扎根持續深耕台灣市場。面對台灣客戶的國際化資產與財富管理需求,滙豐擁有遍布全球的專業團隊和專家,能為高資產客戶提供個人甚至企業金融的全方位服務。

滙豐環球私人銀行所服務的客戶遍及全球,橫跨多種產業。陳怡婷舉最近一件實例:客戶A小姐為滙豐(台灣)環球私人銀行的既有客戶,與丈夫B先生同時在滙豐(美國)環球私人銀行持有聯名帳戶,兩人共創的事業相當成功,獲利也很豐厚,在其企業賣出後獲得上億美元資產。

近期夫妻倆想回台灣做金融投資及自營企業的增資,由於信任滙豐集團廣泛的國際布局及台灣客戶關係經理的專業,便由滙豐(台灣)環球私人銀行以架設海外信用擔保狀方式,將客戶在美國的資產移轉成在台灣可用的貸款及現金,不僅充分滿足了客戶的需求,也深受其信賴和肯定,將更多的資產託付滙豐來處理,彰顯滙豐極為高效且專業的跨境服務與跨部門合作。

展望未來,台灣是滙豐環球私人銀行發展財富管理非常重要的市場,面對更迭的腳步越來越快,陳怡婷表示滙豐將會與時俱進,因應市場變動不斷地推出新產品並調整對策,確保產品的種類豐富多元,能滿足不同屬性客戶的需求。

尤其,滙豐相當重視人才的培育,在持續地擴張銀行版圖外,也希望吸引優秀的人才加入。陳怡婷自豪地說,滙豐是市場上唯一提供「年輕銀行家」儲備幹部培訓機會的私人銀行,希望為台灣培養更多專精、具國際視野的優質人才,一起帶動台灣金融業向前發展!