專題報導

卓越最佳財富管理獎 台新銀行四連霸

專業、認真守護客戶資產

編輯 2019-08-05

文/編輯部 圖/徐裕庭

台新國際商業銀行(以下簡稱:台新銀行)財富管理以「人」為本、「科技」為輔,於二○一九年《卓越雜誌》「卓越銀行評比」中獲得「最佳財富管理獎」、「最佳專業團隊獎」兩獎肯定。

根據主計總處統計,二○○九年至二○一八年期間,臺灣超額儲蓄已經連續五年超過新臺幣兩兆元,愛存錢的臺灣人,讓「財富管理」的重要性跟著與日俱增,潛在的商機龐大自然成為各家銀行角力的紅海戰場。

專業團隊培訓 
客戶滿意度達九成

 
時間回到二○○三年,台新銀行全臺首家財富管理旗艦店開幕,二○○五年十一月獲得主管機關辦理財管業務同意,台新銀行為業界投入財富管理業務先鋒,這十多年來台新銀行以網羅各家優秀產品,為客戶打造優秀的專業團隊、開放式產品平台以及專屬客群優惠權益三大優勢,成功獲得客戶青睞,在臺灣財富管理市場拿下一席之地,更屢獲國內外財富管理大獎的肯定。

看好金字塔頂端的頂級客層持續成長,台新銀行專業團隊包括資深理財顧問、諮詢師、保險規劃師、信託規劃顧問等,為客戶提供量身訂做資產配置建議,以及專屬海內外資產規劃諮詢。

台新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷指出,「人才」是台新銀行很重要的資產,「認真」的態度,是為客戶服務的核心精神。台新銀行持續投入人員的專業培訓,帶動台新銀行二○一八年金融證照取得人次年增一二%、CFP\AFP位居民營銀行前三名,而除了讓財富管理團隊有扎實的訓練之外,也針對藝文、品味生活、運動等領域開課,希望讓理專與財富管理客戶有共通的話題,讓服務更貼心,根據台新調查客戶滿意度成果,近二年客戶對理財規劃滿意度達九成。

 

台新銀行總經理尚瑞強(前排左二)、個人金融事業總處副執行長林尚愷(前排右二)、通路營運事業處資深副總黃培直(前排左)、理財商品處副總盛季瑩(前排右),帶領專業團隊,打造優質的財富管理服務。

創新師徒制
獲多項國家大獎肯定

 
此外,台新銀行還有一個自二○一六年開始實施的「師徒制」,由資深理專帶領新進理專,透過實際服務客戶,教導與顧客溝通、該注意的細節等,傳承財富管理服務的「眉角」與經驗,除了讓台新銀行的服務永遠專業又認真之外,也獲二○一九國際培訓總會IFTDO頒發「全球人力資源發展獎─最佳人力發展實踐」、亞洲企業商會(Enterprise Asia)「亞洲企業社會責任獎─人力投資」等多項大獎。
 
細緻客群服務 
提供領先業界多元權益

 
為提供客戶個人化的服務與體驗,台新銀行結合內外部資料進行大數據分析,針對不同的客戶需求,規劃完整、細緻的全客群服務,因應高資產客戶對於休閒娛樂「量身訂做」需求,台新銀行獨家推出「米其林餐廳貴賓禮遇」與「全球訂製旅程」新權益,主打貴賓級禮遇專人安排米其林餐廳、私人訂製全球深度旅遊等,更提供市場唯一的折抵消費優惠。

同時,台新銀行二○一○年首創大型演唱會「貴賓之夜」,帶給客戶獨家演唱會體驗,至今累積參與人數近六萬人、台新銀行更將慈善與體育結合,多年來舉辦台新銀行名人慈善高球聯誼賽,邀請客戶與球員一起切磋球技、貢獻愛心,用行動讓愛的力量持續傳遞。

林尚愷也強調,健康與財富應當畫上等號,因此,台新銀行不僅要作為客戶財富的守門人,更要關心客戶的健康,為此,台新銀行創新於二○○八年推出財富管理高階健康檢查權益,目前已有超過一.三萬人次使用,守護客戶有形的資產,也為無形資產把關。

 
台新銀行個人金融事業總處副執行長林尚愷指出,[專業和認真是台新銀行重要的服務核心精神」。

秉持董事長理念
以客戶為中心

 
而面對金融科技(FinTech)浪潮席捲而來,電子支付、理財機器人、大數據、數位銀行等各種創新應用,線上與線下虛實整合的輪廓,隨著時間的推演也愈趨清晰。

林尚愷表示,台新銀行在數位領域的腳步也從未停滯,持續在行動銀行、網路銀行及行動支付等數位金融領域拓展腳步,以滿足客戶作為出發點,使其能夠透過科技,感受到更快速及便捷的專業服務,近半年轉帳及支付交易領域專利核准數在民營金融機構排名翹首。

深耕財富管理多年,對站在第一線直接面對客戶的林尚愷強調,不可否認,科技的確有它的優點,卻也更加體現出人與人之間那種不可取代的溫度。機器與科技無法累積的是專業能力外的「實戰經驗」,面對客人林尚愷有他獨到的見解,瞭解客戶需求KYC(Know Your Customer)是做好服務的第一步,因為唯有知道客戶要什麼,才能提供符合客戶需求的規劃。

面面俱到的台新銀行,給予客戶莫大的信賴感,也因此提高了客戶黏著度,並建立了長久以來的好口碑。
台新銀行在客戶數、資產管理規模每年皆有雙位數的成長,展望未來,林尚愷表示,將不忘初衷,秉持董事長吳東亮的經營理念,以客戶為中心,充實專業度,做好售後服務,除守成外,更要伴隨著客戶的財富持續成長。