產業時事

遠東商銀 成高資產族群客戶首選

鮭魚返鄉拼經濟 海外資金回臺有解

廣告部 2019-11-04

受中美貿易戰全球貿易前景與國際關係形勢未明等影響,江董事長考量「總部在香港、工廠在大陸」這樣的佈局是否還合宜?據經濟部統計,最近受中美貿易戰影響,臺灣廠商在中國及香港的生意已有明顯變化,過去盛行「臺灣接單、海外生產」模式的三角貿易,在 二○○一年時海外生產比重還不到二十%,到二○○六年已上升超過四十% ,此後仍逐年上升至二○一五年達到五十五.一%的歷史高點後逐漸回落。
 

遠東商銀連續五年榮獲國內眾多最佳財富管理大獎肯定。(圖/遠東商銀提供)

臨屆退休 返鄉回臺
 
在國際現況及貿易環境改變且自己臨屆退等因素下,江董事長萌生回臺退休念頭,適逢「境外資金匯回管理運用及課稅條例」(以下簡稱專法)於一○八年八月十五日公布,更讓江董事長的海外資金匯回想法益發強烈。

「請問,我想將海外資金匯回臺灣做為退休養老準備,應該如何處理才好呢?是要適用政府最新專法?還是有其他更好的選擇呢?我希望能做最好的稅務規劃,也希望若資金匯回,不要坐吃山空」,江董事長的疑惑,其實和許多在海外有資產的人一樣。
 
遠東商銀 專業評估
 
江董事長諮詢遠東商銀專家團隊,希望以他自己個人名義,自海外先匯回約等值新臺幣一億元資金,若江董事長選擇適用專法,第一年匯回並考慮進行專法定義的實質投資,資金能全部隨心所欲運用至少需到第八年初,且實質投資的相關限制、營利稅賦等,均使江董事長頗感猶豫。

透過與江董事長深談,確認江董事長過去海外資金前後狀況,幫助江董事長了解其有機會於運用政府解釋令規範下,合規省下許多稅金,符合江董事長資金回臺稅務規劃的第一個基本需求。

另外讓江董事長回臺資金自主選擇適用管道的同時,遠東商銀亦為江董事長量身規劃適合其匯回資金運用組合,供江董事長參考,幫助其資金運用能控制在波動度風險的規劃下,獲得合宜收益,避免資金在匯回後,變成坐吃山空的狀況。

其實江董事長的案例,只是眾多擁有海外資產國人中的一小部分,為了協助國人境外資金順利回流,遠東商銀特別成立專家諮詢團隊,結合稅務諮詢、理財規劃、信託及會計師等,將適合的資金回流規劃及理財計劃提供諮詢者參考,以滿足如江董事長欲將海外資金匯回臺灣,享受合法稅賦優惠的國人需求。

實際做法,一般諮詢後先是盤點憑證,確認資金狀況,再視海外資金性質或是否超過核課期、已申報過等等,其後比較專法及解釋讓兩者對諮詢者的匯回目的與稅賦差異,以判斷採用何種方式匯回較有利。

 

資產傳承 信託公益
 
在資產傳承方面也有許多國人有此問題,方式雖多,信託是十分實用的方式,遠東商銀專家諮詢團隊建議可考慮運用各式信託以達成個人需求,例如股權信託、限制股權出售對象等,確保家業不落入外人手中,亦可成立遺產傳承信託以合法節稅,更有甚者。希望對社會有實質貢獻,也可透過公益信託回饋鄉里,江董事長便是其一。

遠東商銀連續五年榮獲國內眾多最佳財富管理大獎肯定,為因應專法,特別組成擁有專家諮詢的稅務及理財團隊,提供個人及企業客製化服務,以滿足稅賦最適化的資金回流管道諮詢。

遠東商銀亦為國人規劃了「遠銀傳富計劃」,提供專屬的專業稅務或量身理財諮詢的同時,亦提供參與計劃者遠東集團諸多頂級優惠,諸如亞東醫院VIP六星級健檢、遠東頂級快樂信用卡無限機場接送、機場貴賓室、特定球場高爾夫擊球優惠等,以符合傳富計劃之貴賓樂富資產規劃及樂享優質生活的企盼。

江董事長透過遠東商銀完善了海外資金回臺稅賦、資金最適運用及回饋鄉里公益信託等規劃,同時諮詢適合其未來傳承之方式,亦享受諸多頂級優惠,遠東商銀相信應有為數不少國人與江董事長有相同需求,於全球CRS延燒、海外經濟實質法案將日出、把握專法施行的此刻,正是擁有海外資產者需掌握未來全盤規劃的最佳時機。