產業時事

滙豐銀行以「家」為本 傳富三代

「PERML」五大準則 打造專業財富管理

葉怡君 2019-09-09

滙豐銀行參與《卓越雜誌》舉辦「2019卓越銀行評比」角逐,榮獲外商銀行類「最佳財富管理獎」肯定。今年於財富管理產品「Premier」(滙豐卓越理財)服務改造再升級,將原本僅限定於個人的理財服務,轉變為全家人的財富傳承,透過全球密布的網點,打造全面性的家庭保障,並使其資產增值,協助客戶達成全家的財富目標。

臺灣為滙豐亞太地區重要市場

深耕臺灣逾三十個年頭,滙豐集團進駐臺灣的時間,最早可回溯至一八八五年。一八六五年,「香港上海滙豐銀行有限公司」成立,此時滙豐在臺就已有指定的代理商。

一九八四年,「香港上海滙豐銀行有限公司」於臺北成立第一間全方面服務分行,之後分行擴及全臺。看好臺灣於滙豐集團的大中華區營運版圖中,扮演著舉足輕重的地位,也是滙豐集團在亞洲的主要成長市場之一,二○一○年五月一日,「香港上海滙豐銀行有限公司」子公司的「滙豐(臺灣)商業銀行股份有限公司」,正式展開營運,總部設於臺北,拓展至今,全臺共有三十個營業據點,並於雙北、桃園、新竹、臺中、臺南及高雄等臺灣各主要城市設有分行。

 

匯豐銀行個人金融暨財富管理事業處資深副總裁暨負責人葉清玉。(圖/匯豐銀行提供)

「個金」升級「家金」的理財規劃

滙豐銀行以七十萬(Advance)、三百萬(Premier)及三千萬臺幣的高淨值客群,三種資產規模界定客群,針對不同的資產規模,提供合適的理財規劃,專業的資產配置,長久以來深獲客戶青睞,成為挑選合作財富規劃的銀行首選。

滙豐銀行個人金融暨財富管理事業處資深副總裁暨負責人葉清玉強調,凡事以「財富管理精神」為原則,並以「客戶需求」做為出發點,「Premier」品牌深植人心,早已成為滙豐銀行的金字招牌,為滙豐銀行重要的目標客群。

於臺成立子公司十年以來,滙豐銀行與時俱進,持續於軟、硬體的產品服務上轉型升級,今年將「Premier」原以「個人」為主的理財規劃,擴及至「家庭」。葉清玉表示,這些年,幫許多客戶做了多年的理財規劃,發現臺灣與亞洲地區的客戶,相當重視家庭觀念,執行理財規劃時,並非將自身擺在第一位,而是以家人作為優先考量。

因此,無論是孩子出國、房貸需求、退休規劃等,針對客戶需求,滙豐銀行提出「PERML」規劃:P(Protection保障)、E(Education教育)、R(Retirement退休)、M (Managing Wealth財富增長)、L(Legacy傳承)等五大準則,透過專業的理專團隊,讓客戶能從容地面對不同人生階段的財富需求。

「i」系列數位平台
提供快速便捷的理財功能與資訊


隨著數位金融的發展趨勢與日俱增,滙豐銀行藉由「i」系列的數位平台,帶給客戶快速便捷的理財服務。改變過去需歷經繁複手續的保險簽單、申請信用卡及貸款等服務,現階段,藉由配置給每位卓越理財的前線團隊一台平板電腦,透過「i-Protect」平台,將原本需要簽署多份文件的手續簡化,客戶簽約後隨即就能上傳至後端作業,加快審核速度。

在「i-Invest」投資管理平台上,能一次性看到完整的基金產品資訊,包括產品過去的績效數據表現,並提供即時線圖,讓客戶可挑選想要的基金產品,做出比較差異,選出最適產品組合。面對資訊爆炸的年代,投資組合管理平台可透過完善的風險屬性評估,設定相關訊息,過濾出與顧客高度相關的理財建議與信息。

「i-Invest」基金平台,目前針對「Advance」及「Premier」客戶,活動期間內網路銀行申購基金,享定期定額申購手續費終身三折、單筆申購手續費全面五折,活動一推出隨即獲客戶的大力迴響,活動只到九月底,有興趣的民眾可透過QR Code及滙豐官網與相關人員聯繫,獲取更詳細的活動內容。

葉清玉強調,滙豐以不斷升級的創新服務與客戶見面,未來平台也會陸續有更新功能,帶給顧客更多樣化的產品選擇。

 

匯豐財富管理團隊。(圖/匯豐銀行提供)

培養理財觀念 從小做起

滙豐銀行除提供專業的金融服務,同樣重視企業永續經營、培育孩子發展未來技能,並長期關注環境保育等社會議題,每年規劃不同的志工活動,包含淨灘、濕地環境保育活動等,落實企業社會責任(CSR)。

二○一二年,滙豐集團推出「滙豐水資源計畫」(HSBC Water Programme),投入一億美元,解決城市水資源管理問題;二○一三年,則與臺北市關渡自然公園合作,推動「守護城市水環境」,全臺師生及近千名滙豐員工共同參與;二○一五年,與財團法人門諾基金會合作,照顧偏鄉弱勢長輩;二○一八年,針對兒童、教育及環保議題,共捐贈了兩千多萬於相關社福團體。

去年,全臺三十家分行同時舉辦「滙豐小小銀行家─全臺分行兒童體驗日」活動,由滙豐銀行總經理陳志堅親自帶領共三百五十位志工,邀請五百位偏鄉及弱勢家庭的孩子,透過數位銀行體驗、鈔票辨識暨點鈔機操作體驗、臨櫃交易模擬等互動式活動,讓很少接觸銀行的孩子們,有機會瞭解銀行的運營,藉此培養孩子們正確的理財金融觀念。

「滙豐小小銀行家-全臺分行兒童體驗日」活動大受好評,今年八月底滙豐銀行也將邀請「Premier」客戶子女一同參與,葉清玉指出,滙豐銀行長期鼓勵員工從事志工服務,未來也將持續積極參與公益團體從事相關活動,將回饋社會的承諾落實為具體的服務,善盡企業社會責任。

 

「匯豐小小銀行家-全臺分行兒童體驗日」活動大受好評。(圖/匯豐銀行提供)